在投资不再仅限于购买股票或将钱存入银行的时代，“商品ETF”已成为新一代投资者越来越感兴趣的另一种选择。因为它可以让你投资黄金、石油甚至玉米。无需在家中保留真品，听起来很有趣，对吧？本文将带您了解商品ETF的简单指南。拥有专业的投资指导

什么是ETF？

        ETF 代表“交易所交易基金”或可以在证券交易所像股票一样交易的共同基金。 ETF 旨在追踪各种指数或资产的回报，例如股票指数、债券或黄金、石油或农产品等“商品”。

那么商品ETF又如何呢？

        商品ETF是一种投资于一组商品的基金。这可以通过期货合约、大宗商品行业公司的股票或持有金条等实物资产来实现。

热门商品ETF示例：

        • SPDR 黄金股票 (GLD) – 投资金条。

        • 美国石油基金 (USO) – 跟踪原油价格。

        • 景顺 DB 农业基金 (DBA) – 跟踪玉米、大豆和糖等各种农产品的价格。

通过商品ETF投资的优势

    1. 无需保留实际产品。

        • 您可以投资黄金、石油或农产品。无需亲自储存或照看产品

    2. 高流动性

        • ETF 可在证券交易所即时交易。像任何股票一样，让投资者可以轻松进入或退出市场。

    3. 成本低

        • ETF 的管理费通常比传统共同基金低。并且没有实际的存储成本。

    4. 可以分散风险

        • 一些 ETF 同时投资多种商品，例如石油、玉米和大豆，以帮助减少依赖任何一种商品的波动性。

    5. 方便小投资者

        • 投资者无需拥有期货账户，也无需经过复杂的步骤即可直接投资期货市场。

投资商品ETF前应了解的风险

    1. 价格波动

        • 大宗商品价格受经济因素影响而急剧波动。地缘政治和气候

    2. 正价差和逆价差值

        • 参考期货合约的ETF可能会受到期货市场定价结构的影响，例如，当下个月的合约比当前合约更贵（正价差）时，回报可能会减少。

    3. 汇率

        • 如果 ETF 在海外上市，例如美国，泰铢兑美元的价值变化将影响您的投资价值。

    4. 隐藏费用

        • 尽管管理费较低，但一些 ETF 可能会产生展期费。投资者应该检查的风险管理费用

如何开始投资商品ETF？

    1. 开立证券交易账户。

        • 您可以通过当地经纪人开设账户。或者提供国外ETF交易服务的平台，比如eToro、Interactive Brokers

    2. 选择符合您目标的ETF。

        • 如果您有兴趣投资黄金，您可以选择 SPDR 黄金股票 (GLD) 或 iShares 黄金信托 (IAU)。但如果您想推测油价，您可能会选择 USO。

    3. 投资前先研究信息。

        • 检查过去的表现

        • 管理费（费用率）

        • ETF 的资产结构，例如持有实物黄金或持有期货合约

    4. 规划你的投资组合配置

        • 您不应该将所有资金都投资于商品 ETF，因为它们风险很高。建议投资组合多元化，例如 20% 的商品、40% 的股票、20% 的债券，以及另外 20% 的现金或共同基金。

2025 年哪些商品“值得通过 ETF 投资”？

    金子

        • 对于寻求抵御通货膨胀或经济危机的投资者来说，它仍然是一种避险资产。

    油

        • 尽管清洁能源的趋势日益增强，但石油仍然是该行业的关键参与者，像 USO 这样的 ETF 对短期投资者具有吸引力。

    玉米、大豆、糖

        • 农产品的增长趋势与全球市场需求一致。尤其是来自中国和印度的，它们正在不断被消耗

总而言之，商品ETF真的是一个好的选择吗？

        对于那些希望投资商品的人来说，投资商品 ETF 是一个不错的选择。但我不想处理期货合约的麻烦。或持有实物适合短期和长期投资者。但在投资之前你应该研究并了解。由于大宗商品市场波动较大，受国内外多种因素影响

        如果您计划周全，了解您投资的ETF，并知道如何适当分散您的风险。商品 ETF 可以成为帮助您的投资组合长期稳定增长的重要工具。

来源 : https://www.britannica.com/money/commodity-etf-investing